离岸银行户口

离岸银行家的开户观点

库克群岛(Cook Islands) Capital Security Bank首席执行官分享他对中国离岸开户的看法如下:

 

企业家花费大量精力来选择合适的银行合作伙伴。他们的考虑包括离岸司法管辖区、其资产保护的法律框架、隐私、披露和监管机构的实力、财务状况、管理、和银行提供的产品,银行程序包括但不限于开户速度。在考虑建立银行关係时,银行则从以下观点考虑:

 

1.    财富来源

评估新银行关係的关键领域,银行需要知道潜在客户是如何积累他/她的财富,因为他们有法律义务确保他们了解客户的财富是从合法及合适客户背景而产生的。潜在客户必须提供详细信息以满足银行的胃口。

 

2.    资金来源

这是一个相对容易的问题。潜在客户的初始存款将在哪里?来自他/她的本地银行账户还是来自证券账户的股份处置?

 

然后,银行可以根据客户提供资料验证。

 

3.    开户目的

为什么需要帐户?付款将在哪里?这将更多地取决于行业和国家。

 

4.   政治公众人物 (PEP)

金融行动特別工作组 (FATF) 定义了政治公众人物並发布了处理 PEP 的指南。从银行的角度来看,它必须确定潜在客户是否是 PEP, 並决定他们是否接受 PEP,尽职调查过程要走多远,尤其是在财富来源和开设账户的目方面。

 

5.   申请表

银行将其申请表作为收集所需信息的工具,以确保账户完整并履行其法律义务。不完整的申请表等于花费更多时间或金钱在后续规管上。潜在客户必须确保正确填写申请表,以避免在开户过程中出现问题(例如银行会有更多问题查询)。

 

6.   额外文件

需要提供证明文件,包括但不限于申请人的董事/股东/实益拥有人的身份证明(经认证/公证的护照和地址证明)和商业证明。批准的关键是确保有足够和适当的支持文件来证明申请人的业务是真实、可行。一些银行可能会使用应用程式根据自拍照片或通过视频电话会议来验证护照或驾照。

 

请记住,银行与客户一样渴望开展新业务。

 

欢迎随时电邮 info@accountingifs.com或 whatsapp (852) 9681 4118

 

 

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