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CBiBank - 出海企业一站式金融服务好伙伴(优势、开户流程、开户资料)

 

CBiBank 位于美国波多黎各,成立于2017 年,拥有美国商业银行牌照,受美国银行监督机构监管,是美国银行协会 (ABA)、环球银行金融电信协会(SWIFT)、银联(UNIONPAY)、跨境人民币清算(CIPS)等多家机构成员。

 

1.   CBiBank资质

 

i.    美国持牌银行

ii.   跨境人民币参与行

iii.  联北美成员

iv.  SWIFT : CBLBPRSJ

v.   ABA:021508125

 

2.   CBiBank优势

 

i.    开户快 - 全网下号最快的境外银行户(10 天拿到U盾可用),缐上审核、 面签,无需邮寄纸质材料。

ii.   资金调拨灵活 - 支持全球匯入、匯出、结匯。方便境外留存。

iii.  开户政策宽松 - 无需国内关联公司、无需存款理 财;支持新成立公司、群岛离岸 公司友好开户、支持个体户开户。

iv.  业务类型广 - 服务贸易:谘询、物流、广告、IT、游戏等服务贸易类 实物贸易:外贸B2B、跨境电商、海淘电商等实物贸易类 境外投资:境外投融资企业。

v.  服务好 - 7/24小时中文客服,方便为境内客 户提供客服帮助,相较于其他提供 服务的竞争银行具有明显的优势。

 

3.   提供服务

 

企业服务

i.     美国银行账户开立 100%在缐办理、视频面签, 最快7个工作日开户使用

ii.    转账匯款 支持美元、欧元、离岸人民币等 多主流币种,手续简便费用低

iii.   存款业务 灵活的存款产品,资金可在 境外自由停留

iv.   北美电商、海淘电商收款 亚马逊、eBay等主流电商平台收款 海淘电商平台收款(如:京东国际、 天猫国际等)

v.    换匯服务 在缐匯兑,实时匯率

vi.   结匯业务 电商&实物贸易即时结匯

vii.  自建站银联收单服务 支持出口企业自建站银联收单

viii. 资产管理 全球优质资产配置计划,企业 外币理财服务

 

个人服务

 

4.  CBiBanK 提供一站式解决方案

 

离岸账(指【公司註册地】与【公司开户行所在地】不一致。如:新加坡公司在美国银行开立银行账户)。

 

i.    资金调拨灵活 - 外匯管制国家的离岸 账户使用。

ii.   税务优化 - 离岸经营,资金根据 需要进入註册地管辖。

iii.  信息隔离 - 保护企业隐私和客户 资源。

 

CBiBank全球收付款

i.    标准收款路径 -【美国投行标准】的银行账户体系,支持全业务收款(如投融资、服贸、货贸等)。

ii.   货物贸易收款路径 -  审批通过的企业可见。适用公司间一般货物贸易收款。

iii.  海淘收款路径 -  审批通过的企业可见。适用于海淘电商平台收款(如:京东国际、天猫国际),支持企 业资金调拨或关户匯入,支持美国境内ACH收款。

iv.  欧美电商收款 -  审批通过的店铺可见。适用于亚马逊、ebay等美国、加拿大、欧洲店铺平台收款,支 持美元、欧元、英镑。

 

5.   客户群体分析

 

【开户客户群】

i.   开户企业客户群体(核心客户):离岸企业(港澳台、英国、BVI、开曼、新加坡、塞舌尔等岛国)。

ii.  开户个人客户群:中国籍个人持身份证,可开个人账户。

iii.  开户特殊经营主体群:中国的个体户。

 

【开户目的】

i.   企业开户: 接受开户主要类型:出口型企业、进口型企业,以及在海外做创业的出海型企业,全面支持一带一路; 2. 其他可接受的目的:贸易、电商投资、谘询、物流等,业务类型支持很广泛。

 

ii.  个人开户主要目的: 新兴中产阶级的全球化资产配置(原来在中国境内投房产、股票、私募等,我们提供给客户,满足其在 海外配置资产需求的产品。

 

6.   使用场景

 

企业账户使用场景

i.   实物贸易(有出口权)

ii.  实物贸易(代理出口)

iii. 欧美电商平台

iv. 海淘店主

 

个人账户使用场景

 

请参考文章底部附图。

 

7.   为什么在CBiBank开户?

 

类別

传统银行

CBiBank

境外支付公司

资质要求

✓ 银行级牌照

✓ 美国行级牌照

✕ EMI牌照/支持牌照

账户类型

✓ 真实账户

✓ 真实账户

✕ 虚拟账户

账户功能

✕ 不一定支持多币种自由转账、停留、可出具银行账单

✓ 多币种收付款、兑换、资金可自由转账,停留,出具银行账单

✕ 仅限单向收款提现资金无法停留,无法出具银行账单

货币转换

✕ 不一定支持

✓ 手续便捷,无额度限制

✕ 不一定支持

资金安全

✓ 受金融监管银行级运营,安全可靠,境外银行一般沒有Ukey

✓ 受金融监管银行级运营,安全可靠,Ukey保证客户操作安全

✕ 资金存于支付公司主账户下,存在挪用风险缺少安全硬件支持

开户方式

✕ 柜檯註册,海外客服

✓ 缐上註册、视频面签、特选客服

✓ 缐上註册、特选客服

开户週期

✕ 三个月左右

✓ 7个工作日

✓ 7个工作日

沟通难易

✕ 难,专业但存在文化差异

✓ 专业且容易

✓ 容易但不专业

 

8.   开户流程

 

递交资料 ->银行初审-> 视频面签+电核-> 银行终审 ->激活-> Ukey寄出

 

i.    递交资料:(公司註册文件以及相关人员资料) 。

ii.   银行初审(1-2 天):确定资料是否符合,是否需要补充资料等。

iii.  视频面签+电核(1 天):CBiBank APP 视频面签,配合KYC美国审核。

iv.  银行终审(1-2 天):终审通过发激活邮件,正式下户。

v.   激活流程:收到缴费激活邮件后,完成缴费。

vi.  Ukey寄送(1-2 天),收到Ukey后正常使用网银。

 

注:额度及到账时效:入金无限制;出金限额:单笔50万美金、单日100万美金;1-3工作日到账。

 

9.   开户资料

 

i.    公司註册文件(註册号,註册名称,註册国家,註册地址,有效期,税务识別号(如适用),商业登记信息,董事及 股东信息披露文件)。

ii.   公司章程。

iii.  股权结构图。

iv.  授权代表公司开户的董事会决议 (如适用。)

v.   公司相关人员信息(股东,董事,授权签字人,网银操作员,联系人等)。

vi.  公司相关人员证件(身份证件可为身份证、护照、驾照或其他由政府签发的证明国籍或居住地並带有照片的证件。

vii. 公司相关人员地址证明文件(地址证明可用具备地址信息的有效证件替代,六个月内带有地址的银行流水单,政府信 件,水电煤气费、物业管理费缴费单等。

 

如有兴趣多了解或开户,欢迎whatsapp、 微信或发送电邮给联岸会计秘书团队:

 

Whatsapp : (852) 9681 4118

微信 : intershores-China

致电 : (852) 2186 6936

电邮 : info@accountingifs.com

 

离岸银行     离岸账户 

 

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