聯岸博客

離岸銀行家的開戶觀點

庫克群島(Cook Islands) Capital Security Bank首席執行官分享他對中國離岸開戶的看法如下:

 

企業家花費大量精力來選擇合適的銀行合作夥伴。他們的考慮包括離岸司法管轄區、其資產保護的法律框架、隱私、披露和監管機構的實力、財務狀況、管理、和銀行提供的產品,銀行程序包括但不限於開戶速度。在考慮建立銀行關係時,銀行則從以下觀點考慮:

 

1.    財富來源

評估新銀行關係的關鍵領域,銀行需要知道潛在客戶是如何積累他/她的財富,因為他們有法律義務確保他們了解客戶的財富是從合法及合適客戶背景而產生的。潛在客戶必須提供詳細信息以滿足銀行的胃口。

 

2.    資金來源

這是一個相對容易的問題。潛在客戶的初始存款將在哪裡?來自他/她的本地銀行賬戶還是來自證券賬戶的股份處置?

 

然後,銀行可以根據客戶提供資料驗證。

 

3.    開戶目的

為什麼需要帳戶?付款將在哪裡?這將更多地取決於行業和國家。

 

4.   政治公眾人物 (PEP)

金融行動特別工作組 (FATF) 定義了政治公眾人物並發布了處理 PEP 的指南。從銀行的角度來看,它必須確定潛在客戶是否是 PEP, 並決定他們是否接受 PEP,盡職調查過程要走多遠,尤其是在財富來源和開設賬戶的目方面。

 

5.   申請表

銀行將其申請表作為收集所需信息的工具,以確保賬戶完整併履行其法律義務。不完整的申請表等於花費更多時間或金錢在後續規管上。潛在客戶必須確保正確填寫申請表,以避免在開戶過程中出現問題(例如銀行會有更多問題查詢)。

 

6.   額外文件

需要提供證明文件,包括但不限於申請人的董事/股東/實益擁有人的身份證明(經認證/公證的護照和地址證明)和商業證明。批准的關鍵是確保有足夠和適當的支持文件來證明申請人的業務是真實、可行。一些銀行可能會使用應用程式根據自拍照片或通過視頻電話會議來驗證護照或駕照。

 

請記住,銀行與客戶一樣渴望開展新業務。

 

歡迎隨時電郵 info@accountingifs.com或 whatsapp (852) 9681 4118

 

 

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