聯岸博客

聯岸會計I開戶要求更新及更多

中國銀行(香港)商業銀行業務部高級經理和安永會計師事務所合規與法律治理副合夥人於2022年3月15日在香港公司治理公會發表銀行開戶挑戰及要求更新,分享如下:

 

銀行開戶挑

1.    銀行只歡迎有實體業務的公司。客戶必須向銀行提供足夠的文件,證明其在香港的業務。

2.    被列為高風險行業的業務(例如虛擬貨幣、賭博、武器/槍械、煙草、色情、鑽石和寶石等),可能難以開設銀行賬戶。

3.    某些國籍人仕(例如受到制裁的國籍和國家)會面臨更大的開戶限制。

4.    為了附合國際合規要求,銀行對在開設香港商業銀行賬戶設立嚴格要求,例如:

 

i.    要求客戶必須親自來香港。

ii.   要求董事/股東/授權簽字人在香港驗證簽名。

iii.  要求提供商業文件,例如合同、發票、商業計劃書等足以充分了解公司的業務。

iv.  在審查過程中考慮公司的預期交易量和所需服務類型

v.   需要較長時間來分析開戶文件,進行客戶盡職調查。

vi.  在申請審核期間,進一步要求提供額外的文件和證明。

 

香港開立銀行賬戶的程

香港的所有銀行都要求客戶完成初次申請審批(主要通過網站進行),然後公司董事到銀行進行身份驗證。開戶申請總結如下:

 

1.    完成網上開戶申請並提交基本公司文件。

2.   董事、簽字人、股東 (10%+) 和實益擁有人提供以下副本:

i.    身份證明文件,例如香港身份證、護照。

ii.   曾用名/別名證明(如適用)。

iii.  居住地址,例如水電費賬單、銀行對賬單、駕駛執照。

iv.  稅務狀況 (CRS/FATCA) 。

3.  簽字人簽名樣本清單。

4.  商業證明,如商業計劃書、發票、合同、協議、賬單等。

5.  填妥並簽署的開戶表格。

6.  初始存款。

 

銀行常見問題

1.    一般問題

-     公司成立日期(如超過6個月,開戶原因)。

-     註冊地址、經營地址和通訊地址是否相同?

-     申請公司是否屬於某集團?

-     業務性質和經營方式、銷售和供應商的詳細信息,包括地點、行業類型等。

-     公司規模(員工人數、預計營業額)。

-     估計年銷售,交易貨幣,每月入數和出數量,估計交易金額。

-     公司的財富來源和資金來源。

 

2.    海外公司在港開戶

-     在香港開設銀行賬戶的原因?

-     香港有聯營公司?有任何聯營公司交易?

-     業務是否涉及跨境交易,交易地點詳情?

-     是否有駐港負責人,如何操作申請的銀行賬戶?

-     營運地址及通訊地址在香港?

 

3.   初創公司開戶

-    管理層的背景。

-    創業的原因。

-    詳細的商業計劃和經營目標。

-    創業公司的財富來源和資金來源,資金規模。

 

我們的價

聯岸會計有超過20年企業服務的經驗,我們開戶的優勢:

1.   我們了解銀行,我們知道銀行的偏好。

2.   我們擁有多年的開戶經驗。

3.   我們不斷收到銀行和政府機構的更新。

4.   節省您的時間和精力。

 

我們在開戶作

1.   初步填寫申請表。

2.   準備董事會決議。

3.   安排所需的證明文件認證。

4.   起草業務計劃。

5.   匯集、修改及整理銀行要求的文件並提交。

6.   在整個銀行開戶過程中與銀行官員聯絡,並滙報開戶要求情況。

 

如有興趣了解更多資料,歡迎透過以下方式聯絡聯岸會計秘書服務 :

​​

Whatsapp : (852) 9681 4118

致電 : (852) 2186 6936

電郵 : info@accountingifs.com

 

 

Disclaimer:

Whilst reasonable care has been taken in provision of information above, it does not constitute legal or other professional advice. INTERSHORES does not accept any responsibility, legal or otherwise, for any error omission and accepts no responsibility for any financial or other loss or damage that may result from its use.  In particular, readers are advised to take appropriate professional advice before committing themselves to any involvement in jurisdictions, vehicles or practice.

 

 

 

分類瀏覽:

 

 

 

 

 

 

 

 

共用圖片/檔案 - f931ceb9d8ea0d9f77481b42b792c607