香港法例更新

聯岸會計I香港《反洗錢及反恐融資條例》拓展至TCSPs會產生哪些影響?

2018年3月1日,香港《反洗錢及反恐融資條例》(“AMLO”)正式擴展至信託公司及服務提供商(“TCSPs”),這一舉措給TCSPs帶來了額外的管理風險的義務。

 

在2018年3月之前,並沒有針對TCSPs的官方許可製度,隨著新規則的實施,公司註冊處可以對違反“反洗錢”要求或《反洗錢條例》規定的 TCSPs 施加財務處罰。

 

雖然一次性罰款最高不超過HK$500,000元,但登記署有權就違規而未獲解決的案件每一天收取最高HK$10,000元的罰款,此類懲罰也可以直接對公司的董事施加,有關財務賠償的細節也將被公佈,這將在罰款上增加聲譽成本,公司必須清楚了解其具體義務。

 

TCSPs牌照持有人的義務

信託公司的兩項主要義務包括:

1.   確保其符合《反洗錢條例》下的所有反洗錢(AML)和反恐怖融資(CFT)要求。

2.   採取一切合理措施降低洗錢或恐怖融資的風險, “合理措施”意味著信託公司必須識別、評估和了解相關風險,然後採取充分的措施來緩解可能出現的所有問題。

 

反洗錢反恐融資政策剖析

反洗錢或反恐融資政策應涵蓋以下6個領域:

1.   風險評估

2.   客戶盡職調查措施

3.   持續的客戶監控

4.   舉報可疑交易

5.   記錄保存

6.   員工培訓


這些嚴格的標准給TCSPs帶來了挑戰,並製定必要的流程來滿足這些義務,在遵守法規和滿足客戶需求之間。

 

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