联岸博客

联岸会计I私人信託,家族资产的保护伞

随着对私人家庭信託的需求持续增长,我们审视其日益普及的关键驱动因素,並评估2020年与新冠疫情相关事件的影响。

 

2020年为分析师提供了大量资讯。金融市场中一个相对容易被忽视的方面是信託,特別是私人家庭信託。我们看到了越来越多的高净值个人转向信託,使其资产顺利地传承给他们的家人和后代。


流出最少

信託增长也对个別市场产生了积极影响。卓佳香港首席执行官温佩麟先生指出,“通过香港信託可以持有位于世界多个地方的资产和投资。” 事实上,鑑于投资机会的多元化,现已有大量资本流入香港股市,以及通过证券连接和债券连接项目对内地的投资。温佩麟先生还指出,“观察到在疫情期间,保护多代人财产的家庭信託建立呈上升趋势。” 根据香港私人财富管理协会和毕马威于2020年11月发表的《2020年香港私人财富管理报告》:受访者预计,未来五年该行业管理资产总额(AUM)的复合年增长率为5%至10%,与2019年持平。


低而简单的税收制

香港的信託不属于商业类別,因此避免相关的税收。另外,受託人无须就在香港以外赚取的收入进行纳税,而且由于香港不征收资本利得税或商品及服务税,收入和利润的转移更为容易。 

 

完善的金融服务业

香港金融服务业的特点是开放和成熟,並以有效和透明的监管结构为基础。另一个吸引之处在于,同一信託法还监管着有助于信託的流畅运行的各种服务,例如会计,法律和投资管理。因此,每项服务的提供者都非常熟悉彼此的做法。 

 

大量的金融专业人士

中国香港仍然是亚洲最知名的金融中心。在Statista于2019年发布的报告中指出,中国香港现有超过37万人受僱于保险、金融和房地产部门。凭藉充满活力的市场,扎实的基本面以及与中国内地的直接联系,预计这一数字不会因转向包括新加坡在内的其他市场而受到重大影响。


大湾区的发展

香港在大湾区的发展中发挥着核心作用,其位置得益于高水平的政策支持和跨区域经济融合计划,以金融领域为重点的各类跨区域项目将提供进一步支持。 

 

长期信託结构

在某些地区,对信託的期限有限制。而在香港,这种限制则不存在。从规划的角度来看,这是极具吸引力的,因为家庭可以提前几十年规划並做出更长期投资决策。 

 

疫情考虑

疫情促使富有的家族企业的第二代和第三代家族成员与长辈一同建立家庭信託。温佩麟先生解释:“今年的事件将人们的注意力集中在个人和家庭资产保护和继承,以及死亡、商业失败、破产和破产的风险” 。


继续以人口为主题,他补充到:“特別是在老一辈中,进行环保和符合环境、社会与治理行为准则的投资趋势正在增长,如绿色金融、绿色债券和影响投资” 。 

 

在此背景下,香港的信託业将持续稳步发展。在一个宽松的税收环境中运作,並有透明的法律体系和灵活的信任结构作为后盾,还将受到人口结构变化和家庭财产保护规划的支持。 

 

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