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聯岸會計I私人信託,家族資產的保護傘

隨著對私人家庭信託的需求持續增長,我們審視其日益普及的關鍵驅動因素,並評估2020年與新冠疫情相關事件的影響。

 

2020年為分析師提供了大量資訊。金融市場中一個相對容易被忽視的方面是信託,特別是私人家庭信託。我們看到了越來越多的高淨值個人轉向信託,使其資產順利地傳承給他們的家人和後代。


流出最少

信託增長也對個別市場產生了積極影響。卓佳香港首席執行官溫佩麟先生指出,“通過香港信託可以持有位於世界多個地方的資產和投資。” 事實上,鑑於投資機會的多元化,現已有大量資本流入香港股市,以及通過證券連接和債券連接項目對內地的投資。溫佩麟先生還指出,“觀察到在疫情期間,保護多代人財產的家庭信託建立呈上升趨勢。” 根據香港私人財富管理協會和畢馬威於2020年11月發表的《2020年香港私人財富管理報告》:受訪者預計,未來五年該行業管理資產總額(AUM)的複合年增長率為5%至10%,與2019年持平。


低而簡單的稅收制

香港的信託不屬於商業類別,因此避免相關的稅收。另外,受託人無須就在香港以外賺取的收入進行納稅,而且由於香港不徵收資本利得稅或商品及服務稅,收入和利潤的轉移更為容易。 

 

完善的金融服務業

香港金融服務業的特點是開放和成熟,並以有效和透明的監管結構為基礎。另一個吸引之處在於,同一信託法還監管著有助於信託的流暢運行的各種服務,例如會計,法律和投資管理。因此,每項服務的提供者都非常熟悉彼此的做法。 

 

大量的金融專業人士

中國香港仍然是亞洲最知名的金融中心。在Statista於2019年發布的報告中指出,中國香港現有超過37萬人受僱於保險、金融和房地產部門。憑藉充滿活力的市場,紮實的基本面以及與中國內地的直接聯繫,預計這一數字不會因轉向包括新加坡在內的其他市場而受到重大影響。


大灣區的發展

香港在大灣區的發展中發揮著核心作用,其位置得益於高水平的政策支持和跨區域經濟融合計劃,以金融領域為重點的各類跨區域項目將提供進一步支持。 

 

長期信託結構

在某些地區,對信託的期限有限制。而在香港,這種限制則不存在。從規劃的角度來看,這是極具吸引力的,因為家庭可以提前幾十年規劃並做出更長期投資決策。 

 

疫情考慮

疫情促使富有的家族企業的第二代和第三代家族成員與長輩一同建立家庭信託。溫佩麟先生解釋:“今年的事件將人們的注意力集中在個人和家庭資產保護和繼承,以及死亡、商業失敗、破產和破產的風險” 。


繼續以人口為主題,他補充到:“特別是在老一輩中,進行環保和符合環境、社會與治理行為準則的投資趨勢正在增長,如綠色金融、綠色債券和影響投資” 。 

 

在此背景下,香港的信託業將持續穩步發展。在一個寬鬆的稅收環境中運作,並有透明的法律體系和靈活的信任結構作為後盾,還將受到人口結構變化和家庭財產保護規劃的支持。 

 

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