香港银行户口

联岸会计I关闭香港账户的原因

香港的银行严格遵守金融行动特別工作组(FATF) 和经合组织(OECD) 发佈的打击洗钱、恐怖主义融资和逃税的指导方针。所以香港开设离岸账户极富挑战性,而且香港的银行会如其他地区一样,定期审查客户的账户。一旦发现账户不符合其反洗钱 (AML) 指引,便会关闭该账户。以下列出帐户被关闭的原因:

 

1.    存入大量现金

 

2.    不同银行对单笔最高存款额度有不同的内部指引

 

3.    如果账户相对较新,突然存入US$500000现金却未正确通知银行,银行官员可能会认为该笔现金来源可疑而关闭户口

 

4.    如果账户不活跃却突然存入大量现金

如果账户中的资金规模通常在 US$100,000 至 200,000 之间,突然存入现金US$ 500,000 而未能向银行官员适当解释说明

 

5.    进出交易太频繁或一笔大交易分散到不同账户

 

i.    从制裁个人/实体转入资金。如果账户收到受联合国或美国OFAC制裁的个人/实体或 的匯款,则该账户极有可能被关闭

ii.   资金规模异常。如果账户收到异常大额资金,银行官员打电话给账户持有人要求解释来源却答復不满意,账户将被关闭

iii.  犯罪活动。如果帐户涉及刑事案件

iv.  如果帐户活动可疑

 

当账户将被关闭时,客户只能选择提前转账,或由银行关闭並签发银行支票或银行本票。如果该账户涉及刑事案件,该账户将在警方的指示下被冻结,账户持有人不得进行任何转账。

 

如有兴趣了解更多资料,欢迎透过以下方式联络联岸会计秘书服务 :

​​

Whatsapp : (852) 9681 4118

致电 : (852) 2186 6936

电邮 : info@accountingifs.com

 

 

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