香港銀行戶口

聯岸會計I關閉香港賬戶的原因

香港的銀行嚴格遵守金融行動特別工作組(FATF) 和經合組織(OECD) 發佈的打擊洗錢、恐怖主義融資和逃稅的指導方針。所以香港開設離岸賬戶極富挑戰性,而且香港的銀行會如其他地區一樣,定期審查客戶的賬戶。一旦發現賬戶不符合其反洗錢 (AML) 指引,便會關閉該賬戶。以下列出帳戶被關閉的原因:

 

1.    存入大量現金

 

2.    不同銀行對單筆最高存款額度有不同的內部指引

 

3.    如果賬戶相對較新,突然存入US$500000現金卻未正確通知銀行,銀行官員可能會認為該筆現金來源可疑而關閉戶口

 

4.    如果賬戶不活躍卻突然存入大量現金

如果賬戶中的資金規模通常在 US$100,000 至 200,000 之間,突然存入現金US$ 500,000 而未能向銀行官員適當解釋說明

 

5.    進出交易太頻繁或一筆大交易分散到不同賬戶

 

i.    從制裁個人/實體轉入資金。如果賬戶收到受聯合國或美國OFAC制裁的個人/實體或 的匯款,則該賬戶極有可能被關閉

ii.   資金規模異常。如果賬戶收到異常大額資金,銀行官員打電話給賬戶持有人要求解釋來源卻答復不滿意,賬戶將被關閉

iii.  犯罪活動。如果帳戶涉及刑事案件

iv.  如果帳戶活動可疑

 

當賬戶將被關閉時,客戶只能選擇提前轉賬,或由銀行關閉並簽發銀行支票或銀行本票。如果該賬戶涉及刑事案件,該賬戶將在警方的指示下被凍結,賬戶持有人不得進行任何轉賬。

 

如有興趣了解更多資料,歡迎透過以下方式聯絡聯岸會計秘書服務 :

​​

Whatsapp : (852) 9681 4118

致電 : (852) 2186 6936

電郵 : info@accountingifs.com

 

 

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