匯款公司

联岸会计l香港金钱服务经营者牌照

 

星图金融服务集团旗下苏宁支付于2021年成功拿下的跨境“通行证” - 香港金钱服务经营者牌照, 令海外业务拓展打下坚实基础。苏宁支付已从中国本地跨境电商市场逐渐拓展至美国、欧洲、日本等区域,覆盖货物贸易、国际物流、航空机票、酒店住宿等重点行业,支持10+主流外匯币种及人民币的跨境结售匯业务结算,220+国家和地区的资金下发,资金全球跨境可实现最快T+0到账,是中国第三方支付行业的佼佼者。那么《香港金钱服务经营者牌照》(MSO)是指什么呢?

 

《香港金钱服务经营者牌照》(MSO)
MSO是指货币兑换服务或匯款服务。

 

货币兑换服务是指在香港作为业务经营的货币兑换服务,但不包括附带于主要业务的服务。例如该服务在该酒店的处所经营,主要为方便入住该酒店的顾客;及只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易。

 

匯款服务指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务:
(一) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方
(二) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱。
(三) 安排在香港以外地方收取金钱。

 

MSO有什么好处?
香港作为亚洲金融主要的市场,也是全球人民币的离岸中心,每天,从香港实时的支付系统处理的人民币达约8900亿元,经港处理的人民币贸易结算交易额已超过2.3亿元。

 

香港不论从监管架构的成熟度、公开交易的完善性、资产管理规模及金融产品的丰富性等方面,均处于国际前列,是投资者的首选平台。

 

获得MSO后,意味着在港货币及外匯市场上获得了“通行证”,每一笔交易都是接受香港政府监督, 100%合规保障。

 

无论是货币兑换服务或是匯款服务,您的资金都将安全落袋。为投资者提供更好的价格、更高的效率、更灵活的金融服务。

 

总的来说:拥有《香港金钱服务经营者牌照》,代表全球认可、受法律保护、资金往来安全、方便进行跨国交易、让客户更信任。

 

虽然MSO牌照申请要求要求比香港的证监牌申请的条件门槛低,但是总体的办理细节还也不少,以下我们介绍MSO牌照申要求:

 

申请资格
牌照法庭负责审批 MSO 牌照申请,並考虑以下条件:

 

1.   申请人是否适合(fit and proper) 开展业务。
2.   申请所涉及的场所是否适合开展业务。必须有一个本地管理办事处/本地存储存帐月及纪录地点。申请时需提交相关照片。
3.   能反映反洗钱和反恐融资政策的支付系统。
4.   必须有合格的合规主任 (CO) 和洗钱报告主任 (MLRO) 进行尽职调查、记录保存、季度交易报告和可疑交易报告。他负责定期报告。 CO/MLRO 必须是香港居民或通常居住在香港。
5.   公司必须有专门的内部监控系统,由具有类似经验的合格人员定期审核(即内部合规审核),以测试公司的所有程序,包括但不限于风险识別和评估、持续监控、员工培训等。这是内部合规审计职能,而不是财务审计职能。
6.   定期安排独立的合规审计(外部合规审计)。
7.   申请时提供银行账户或合理解说为何无需银行账户也可开展业务。

 

备註:在开户方面,香港大部分银行都要求对 反恐布融资及反洗钱 系统进行合规审计审查,以考虑开户。

 

申请程序
1.     提交文件
提交公司法定文件、申请表,商业计划和反洗钱(“AML”)和反恐融资(“CTF”)政策的基本文件。

 

2.    确认
香港海关收到申请后,会发出申请确认回执。

 

3.     未完成文件通知
i.      将向申请人发出提醒通知,要求其提未完成的文件。
ii.     如果申请人未能在规定时间内提供申请表和附件中所需的资料,包括 AML/CFT 政策和业务计划,申请将被视为无效。香港海关不会处理此类无效申请。

 

4.    香港海关面试和支付费用
i.     2020 年 2 月之后,当局会全面审查提交的文件,以证明申请人是否有资格接受面试以进一步进行申请。如果提交文件满意的话,申请人将在所有必要文件齐备后收到面试通知。通知书附上申请费用单据。
ii.    面试的目的是了解申请人的代表对 AML/CFT 法例和其 AML/CTL 创建的系统的了解。
iii.   申请人须携带文件原件在指定时间与海关人员面谈。

 

5.   申请签署
i.    原始文件将由海关人员核实。
ii.   经核实后,申请人在香港海关人员在场的情况下,在申请文件上签字。

处理时间可能会因各种因素而异。这些因素包括在营业场所进行现场检查所花费的时间、申请人再需要提交的文件以及从其他当局获取记录以进行适当人选测试所需的时间等。

 

牌照申请至少需要 6 个月的时间,並将视具体情况而定。

 

牌照的有效期和更新
申请获批后,香港海关会向申请人发出MSO牌照。牌照指定:


1. 被许可人可以经营金钱服务的每个场所的地址。香港金钱服务经营者牌照
2.  根据《反恐及反洗钱条例》强加或修正的条件。
3. 牌照的有效期。各持牌人的名称及经营金钱服务的场所会载于香港海关金钱服务经营者牌照系统内持牌人登记册内。

 

通常,MSO 牌照的有效期为 2 年。因此,持牌人须在牌照届满前申请续期,以继续经营金钱服务。

 

请联系我们商讨申请香港金钱服务经营者牌照事宜,欢迎whatsapp、 微信或发送电邮给联岸会计秘书团队:

 

Whatsapp : (852) 9681 4118

微信 : intershores-China

致电 : (852) 2186 6936

电邮 : info@accountingifs.com

 

MSO     香港金钱服务经营者牌照     金钱服务牌照 

 

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