匯款公司

聯岸會計l香港金錢服務經營者牌照

 

星圖金融服務集團旗下蘇寧支付於2021年成功拿下的跨境“通行證” - 香港金錢服務經營者牌照 Moneyy Service Operators (簡稱"MSO"), 海外業務拓展打下堅實基礎。蘇寧支付已從中國本地跨境電商市場逐漸拓展至美國、歐洲、日本等區域,覆蓋貨物貿易、國際物流、航空機票、酒店住宿等重點行業,支持10+主流外匯幣種及人民幣的跨境結售匯業務結算,220+國家和地區的資金下發,資金全球跨境可實現最快T+0到賬,是中國第三方支付行業的佼佼者。那麼《香港金錢服務經營者牌照》(MSO)是指什麼呢?

 

《香港金錢服務經營者牌照》(MSO)
MSO是指貨幣兌換服務或匯款服務。

 

貨幣兌換服務是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務,但不包括附帶於主要業務的服務。例如該服務在該酒店的處所經營,主要為方便入住該酒店的顧客;及只包括該人以港元貨幣作兌換的購入非港元貨幣的交易。

 

匯款服務指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務:
(一) 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方
(二) 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢。
(三) 安排在香港以外地方收取金錢。

 

MSO有什麼好處?
香港作為亞洲金融主要的市場,也是全球人民幣的離岸中心,每天,從香港實時的支付系統處理的人民幣達約8900億元,經港處理的人民幣貿易結算交易額已超過2.3億元。

 

香港不論從監管架構的成熟度、公開交易的完善性、資產管理規模及金融產品的豐富性等方面,均處於國際前列,是投資者的首選平台。

 

獲得MSO後,意味著在港貨幣及外匯市場上獲得了“通行證”,每一筆交易都是接受香港政府監督, 100%合規保障。

 

無論是貨幣兌換服務或是匯款服務,您的資金都將安全落袋。為投資者提供更好的價格、更高的效率、更靈活的金融服務。

 

總的來說:擁有《香港金錢服務經營者牌照》,代表全球認可、受法律保護、資金往來安全、方便進行跨國交易、讓客戶更信任。

 

雖然MSO牌照申請要求要求比香港的證監牌申請的條件門檻低,但是總體的辦理細節還也不少,以下我們介紹MSO牌照申要求:

 

申請資格
牌照法庭負責審批 MSO 牌照申請,並考慮以下條件:

 

1.   申請人是否適合(fit and proper) 開展業務。
2.   申請所涉及的場所是否適合開展業務。必須有一個本地管理辦事處/本地存儲存帳月及紀錄地點。申請時需提交相關照片。
3.   能反映反洗錢和反恐融資政策的支付系統。
4.   必須有合格的合規主任 (CO) 和洗錢報告主任 (MLRO) 進行盡職調查、記錄保存、季度交易報告和可疑交易報告。他負責定期報告。 CO/MLRO 必須是香港居民或通常居住在香港。
5.   公司必須有專門的內部監控系統,由具有類似經驗的合格人員定期審核(即內部合規審核),以測試公司的所有程序,包括但不限於風險識別和評估、持續監控、員工培訓等。這是內部合規審計職能,而不是財務審計職能。
6.   定期安排獨立的合規審計(外部合規審計)。
7.   申請時提供銀行賬戶或合理解說為何無需銀行賬戶也可開展業務。

 

備註:在開戶方面,香港大部分銀行都要求對 反恐布融資及反洗錢 系統進行合規審計審查,以考慮開戶。

 

申請程序
1.     提交文件
提交公司法定文件、申請表,商業計劃和反洗錢(“AML”)和反恐融資(“CTF”)政策的基本文件。

 

2.    確認
香港海關收到申請後,會發出申請確認回執。

 

3.     未完成文件通知
i.      將向申請人發出提醒通知,要求其提未完成的文件。
ii.     如果申請人未能在規定時間內提供申請表和附件中所需的資料,包括 AML/CFT 政策和業務計劃,申請將被視為無效。香港海關不會處理此類無效申請。

 

4.    香港海關面試和支付費用
i.     2020 年 2 月之後,當局會全面審查提交的文件,以證明申請人是否有資格接受面試以進一步進行申請。如果提交文件滿意的話,申請人將在所有必要文件齊備後收到面試通知。通知書附上申請費用單據。
ii.    面試的目的是了解申請人的代表對 AML/CFT 法例和其 AML/CTL 創建的系統的了解。
iii.   申請人須攜帶文件原件在指定時間與海關人員面談。

 

5.   申請簽署
i.    原始文件將由海關人員核實。
ii.   經核實後,申請人在香港海關人員在場的情況下,在申請文件上簽字。

處理時間可能會因各種因素而異。這些因素包括在營業場所進行現場檢查所花費的時間、申請人再需要提交的文件以及從其他當局獲取記錄以進行適當人選測試所需的時間等。

 

牌照申請至少需要 6 個月的時間,並將視具體情況而定。

 

牌照的有效期和更新
申請獲批後,香港海關會向申請人發出MSO牌照。牌照指定:


1. 被許可人可以經營金錢服務的每個場所的地址。香港金錢服務經營者牌照
2.  根據《反恐及反洗錢條例》強加或修正的條件。
3. 牌照的有效期。各持牌人的名稱及經營金錢服務的場所會載於香港海關金錢服務經營者牌照系統內持牌人登記冊內。

 

通常,MSO 牌照的有效期為 2 年。因此,持牌人須在牌照屆滿前申請續期,以繼續經營金錢服務。

 

請聯繫我們商討申請香港金錢服務經營者牌照事宜,歡迎whatsapp、 微信或發送電郵給聯岸會計秘書團隊:

 

Whatsapp : (852) 9681 4118

微信 : intershores-China

致電 : (852) 2186 6936

電郵 : info@accountingifs.com

 

MSO     香港金錢服務經營者牌照     金錢服務牌照 

 

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